ANEXO IV
DETERMINACIÓN DEL COSTE FINANCIERO TOTAL
A efectos de valoración de las ofertas, se entenderá por coste financiero total (CFT) el importe total que deberá soportar la Mancomunidad durante toda la vigencia de la operación de tesorería, expresado en euros.
El cálculo se realizará mediante la siguiente fórmula:
CFT = I + CA + CE + CD + CC + OG
Donde:
I = Intereses totales estimados de la operación.
CA = Comisión de apertura.
CE = Comisión de estudio.
CD = Comisión de disponibilidad.
CC = Comisión por cancelación o amortización anticipada.
OG = Otros gastos repercutibles a la Mancomunidad.
La entidad licitadora deberá indicar expresamente todos los conceptos anteriores.
Cualquier concepto económico no incluido en la oferta se entenderá incluido en el precio ofertado y no podrá repercutirse posteriormente.
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Método para calcular los intereses
Con el fin de unificar la comparación de ofertas, todas las entidades deberán realizar una simulación financiera bajo las mismas hipótesis:
Datos de la simulación
Principal: 200.000,00 €
Disposición: 100 % del importe desde el primer día.
Duración: 12 meses.
Sin amortizaciones parciales.
Año comercial de 360 días.
Fórmula
Intereses = Capital × Tipo de interés × Tiempo
I = C × r × n / 360
Donde:
C = capital dispuesto.
r = tipo de interés anual.
n = días de vigencia.
El resultado del CFT sería el importe a utilizar para valorar la oferta.
Modelo de ficha financiera obligatoria
Las entidades deberán cumplimentar el siguiente cuadro:
|Concepto |Importe (€) |
|Capital de la operación |200.000,00 € |
|Tipo de interés ofertado | |
|Intereses totales estimados | |
|Comisión de apertura | |
|Comisión de estudio | |
|Comisión de disponibilidad | |
|Comisión de cancelación | |
|Otros gastos | |
|Coste financiero total (CFT) | |
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Fórmula de valoración recomendada
Una vez obtenido el coste financiero total de cada oferta:
P = 80 × (OFmin / OFi)
Donde:
P = Puntuación obtenida.
OFmin = Oferta de menor coste financiero total.
OFi = Coste financiero de la oferta valorada.
La oferta mínima se corresponde con el CF mínimo.
La oferta con menor coste financiero obtiene automáticamente la máxima puntuación.
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